麦肯锡报告:中国的数字化转型

2021-10-04 10:00:00
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一、麦肯锡的远见


麦肯锡在国内数字化转型大潮掀起前已经完成了预判,目前看起来,现实历历在目而且仍然对未来有借鉴意义,似乎她们的预判虽然证实了一部分,但更多的是以她们判定的逻辑在不断实现演进中,仍有丰富的借鉴意义....

智者善于洞见,我们不得不佩服麦肯锡对商业环境的专业预判力,同时有感国外的研究机构对世界的认识水平,这体现了在美国的商业环境的各类组织的商业洞见已经形成了切入肌肤的习惯和必备的思维特征,而不仅仅是一个作业。然而,你周围人是不是仍然困惑于以下问题:
  • 数字化转型为什么需要顶层设计?
  • 我们直接上一个中台系统不行吗?
  • 我做一个数字化项目不行吗?
  • 我升级我的数字化技术不行吗? 
  • 为什么需要自上而下费劲进行宣导?
  • 我们这就开干不行吗? 
  • 为什么需要企业架构?
  • 我用DDD/IPD/AGILE/各种OPS不香吗? 
  • 为什么需要企业科技治理体系?
  • 我们部门有这个能力吗? 
  • 为什么要开始局部采用低代码甚至零代码?
  • 我继续做集成自研不行吗? 
  • 为什么全部门采取IPD等产品管理方法解决不了用户体验问题? 
  • 为什么云计算和大数据能力都有了还不知道如何数字化转型? 
  • 为什么系统端口我对接了三年了架构还是不顺畅?
  • ....
企业如果暂时缺乏洞见能力,那么就要构建这种能力。要么从外部寻找智囊团支持,要么自己培养一个核心团队,具备战略、架构与治理的综合素养。

嗯,这就是我们的现状,对核心问题认识不清的前提下陷入具体任务执行,掉进了淤泥、无力思考远方。不构建洞见的土壤,哪里有全球领先?世界500强,美国半壁江山。
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言归正传,我们来复盘麦肯锡观点。

二、混合劳动力时代来临


企业拥抱互联网技术的程度越高,它们的运营将会越高效,并最终转化为生产效率的提升。尽管在这一过程中,某些从业者的现有岗位可能将被取代,但随着互联网为创新的产品和服务创造新的市场,中国经济对数字时代新技能劳动力的需求将不断增加。

互联网发展这十几年中,互联网将有可能在中国 GDP 增长总量中贡献 7% 到 22%。到 2025 年,这相当于每年 4 万亿到 14 万亿元人民币的年 GDP 总量。

过去几十年来,中国依靠巨额资本投资和劳动力扩张的增长方式在长期来看是不可持续的。

而互联网能够在生产力、创新和消费等各方面为 GDP 增长提供新的动力。由于互联网加快了有效市场机制的形成,加强了竞争,最具效率的企业得以更快地胜出。同时,互联网让信息更为透明,有助于优化投资决策,让资本配置更为有效。它还可以推动劳动力技能提升、提高劳动生产率;通过降低价格、让人们获取信息更为便捷,以及带来各种各样的便利创造消费者剩余。上述转变会带来某些风险和冲击,但最终将有助于中国实现更为可持续的经济增长模式。

三、来临:中国的数字化转型时代


中国正迈向数字化转型的新时代,这一转型将提高生产力和推动经济增长。

互联网的存在,为每天数百万次的在线交易和沟通提供了有效的平台,因此也对各经济体的发展起到了重要的推动作用。为了衡量各个国家互联网经济的规模,麦肯锡全球研究院推出了 iGDP 指标。中国的 iGDP 指数已经达到全球领先国家的水平。

麦肯锡对中国CIO的调研显示,中国企业的 IT 投资仅占其营业收入的 2%,显著低于国际平均的 4%;但是未来这一比例将大幅提高,预示着互联网增长势头十分迅猛。

2025 年以前,互联网在中国 GDP 增长中的贡献将达到 7% 到 22%。

相应的扶持性政策框架将很快到位,各行业积极引入新的互联网应用,并打造数字产品和服务的新市场。

如果政策制定者和商界领袖把握住互联网发展的历史机遇,能够带来对于经济发展的推动潜力。到 2025 年,GDP 总量增长潜力的幅度之差可达 10 万亿元人民币。

随着企业加速引入新兴技术,包括产品开发、供应链管理、市场营销和客户互动的各个运营环节势必会更为顺畅。互联网的运用会于2025 年之前带动中国劳动生产率提高 7%-22%。
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我们的预测同时考虑到有效市场竞争下的金融业为整个经济带来的溢出效应。大数据 (管理信贷风险) 和网络渠道 (减少交易成本) 增强了金融机构向中小企业提供信贷的能力和诱因。

在 2025 年,在互联网促进中国的 GDP 增长中,更有效率的资本分配将有望贡献 4500 亿到 1.5 万亿元人民币。

互联网让人们的工作和生活更为便利,并创造出巨大的消费者剩余。透明度的提高和竞争性的加剧在拉低商品价格的同时,提高了商品质量,由此节约的成本甚至可以带来其他消费。互联网还为社会创造了更广泛的价值,如帮助个人获取海量信息与学习工具,帮助政府部门提供更有效率的公共服务。

最显著的影响可能是针对工作机会的结构。

政策制定者和商界领袖需要思考以下两个关键性问题:暂时失业者是否有再培训的渠道?以及教育体系能否培养足够的高科技和专业人才,以满足新经济的需求?

新的互联网技术会将现有商业活动的自动化提升导致一些职业面临消失的困境,但损失同时会被互联网催生的新财富和消费增长所弥补。麦肯锡全球研究院曾对 4800 家中小企业的调研显示,随着中小企业互联网技术的普及,每失去 1 个岗位,就会创造出 2.6 个新的工作机会。(评论:也即大型企业雇员将逐步向中小企业扩散)

随着竞争加剧,网上价格透明化压缩了产品的毛利空间,企业利用互联网技术理顺运营,尽最大努力提高效率的动力更为明确。

到 2025 年,互联网新应用带来的生产力提升可减少 1.3%-4.0% 的用人需求,相当于 1000 万到 3100 万个岗位。

但是互联网并不只是自动化的工具,它更是快速拓展市场的力量。如果政府和行业采取恰当的措施支持其发展,互联网将可以带来全新的产品和服务,同时能更有效地分配资源,甚至提升整个国民经济的总需求。所有这些因素最多可以创造 4600 万个新的工作机会,包括很多高技能职位。

企业开始改革传统的业务流程以削减运营成本,而某些价值数十亿美元的新市场几乎在一夜之间横空出世。

几类企业近期必须进行巨大的投资。

但是从长期来看,它们的影响将逐步增加。

四、消费电子:为创新电子产品开辟新市场


预计到 2025 年,互联网对行业总体增长的贡献度为 14% 到 38%,部分取决于互联网覆盖率和网速的提高,绝大部分增长可能来自于为智能家电、互联网电视、数字媒体内容和云计算服务开辟的新市场。

五、汽车:建立新的销售和服务


面临增长放缓和产能过剩,中国汽车业提升生产力的压力越来越大。互联网将帮助中国汽车制造商和相关价值链上的企业克服这些挑战,创建新的增长模式。领先的制造商已经使用实时数据来优化供应链的库存水平及运输线路。

麦肯锡和中国汽车厂商的合作显示,业绩最好企业的库存周转速度比最差的快了 5 倍。今后,消费者通过网络获取信息会越来越普遍,互联网还能够帮助汽车制造商管理持续攀升的营销成本。

互联互通将为汽车业造就一系列新市场和服务机会,比如维修保养提醒和远程车况检测,既为经销商节省了服务成本,又为车主节约了时间。
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物联网则为售后打开了新市场,如汽车的维修保养提醒和远程车况检测等。互联网还能追踪甚至锁住拖欠贷款的车辆,这样银行和经销商也更加愿意为信用纪录不足的中小企业主发放车贷。


中国的二手车市场正在成长,发展空间还很大。如果能够出现类似美国 Carfax 和 Kelley Blue Book 的第三方服务机构,提供汽车历史和公允的价值评估等种种便利,二手车的增长势头将会继续下去。

预计到 2025 年,互联网技术对汽车业 GDP 增长的贡献度为 10% 到 29%,之中 60% 来自于提高的生产力。由二手车、远程服务、商用车次级车贷等新生市场可以创造多达 28 万个就业机会,未来足以抵销因现有运营中生产力提升而可能失去的 20 万个工作机会。(别操心自己的现有饭碗了,赶紧寻找新的业务机会、培养新技能吧)

六、化工:推动产业链升级


公众对环境的普遍担忧导致监管的加强,企业的成本也跟着增加。化工企业迫切需要优化生产流程。互联网技术能够帮助化工企业解决这些问题。
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通过提供从供应商库存、货运物流到下游客户需求等方面细化的实时数据,互联网可提高预测的准确度并优化生产计划。这些工具的使用目前在中国仍然处于初期,但大型制造商有很强的动力加快发展。

互联网还能帮助化工企业紧跟科学与行业的最新动态,与客户及外部专家实现合作,从而提高企业的研发能力。目前互联网对该行业的影响比较有限,但是随着化工企业将销售扩张到中小城市,也有可能带动电子商务的发展。有些公司已经搭建了自己的网络平台,或者与阿里巴巴、慧聪网,或广州化工交易等第三方平台展开合作。

企业可以利用物联网提供综合解决方案,例如工业企业的水处理方案。精细农业则是另一个新市场:传感器能够收集、处理农田中水分和营养水平的实时数据,并自动生成所需的肥料和处理方法。

技术标准的统一可以加速这一进程,让企业能够借助同一个行业平台而无需专门开发自己的系统。

七、金融:服务新的零售及企业细分市场


预计到 2025 年,互联网对金融业 GDP 增长的贡献度为 10% 到 25%。但是,生产率的提升可能削减最高 5% 的就业率,特别是在销售和客户服务领域。

监管方的挑战是紧跟变化,并在鼓励创新和降低风险之间寻求平衡。同时,为建设强大的信贷系统,监管者也需要制定明确的数据分享规则和保护用户隐私。(某个做互联网金融的知名被锤企业的参谋团是没好好研究行业趋势与监管政策,只顾研究数字化转型的定义和怎么赚钱了。到底怎么理解国家的鼓励创新与降低风险之间的平衡....?不能以资本挑战国家执行政策的坚决意志)

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八、房地产:从砖块到鼠标


中国的购房者和租房者越来越倾向于在网上搜索理想居所。

互联网正在塑造商业地产的需求。网络零售降低了实体网点的需求,却提高了拥有先进物流的现代仓储地产的需求。一些商场正变得更加娱乐化和以消费者体验为导向。

九、医疗卫生:扩大覆盖,降低成本


一旦医改成功,互联网将成为提升医疗系统效率的重要工具。现在很多低级别的医院、社区卫生所和农村诊所都缺乏技术系统。即使是大城市的三甲医院,信息管理仍然十分分散。

十、数字化转型建议


互联网经济潜力的释放取决于政府举措和行业接受度。


预计到 2025 年,互联网将帮助中国 GDP 年增长率提升 0.3% 到 1.0%,相当于 GDP 增长总量的 7% 到 22%。而最终能够挖掘多大潜力,取决于政府对互联网经济发展的重视与支持力度,企业推进数字化的意愿,以及劳动者的适应程度。

如何借助互联网推动经济增长,中国政府面临多重挑战

要考虑的核心问题是「如何让市场机制发挥作用」。激烈的竞争 (包括国内和国外) 将促进生产力提升。清晰、透明、允许失败和破产的市场机制,将可以强化企业的风险管理。此外,互联网能够形成巨大的网络效应,以及「赢家通吃」的商业生态。政府可能要密切监督竞争的发展态势,以确保生产力的最大提升、推动整体经济的健康发展。这就要求一方面要加大知识产权的保护和执法力度,另一方面要鼓励新创意的传播与融和,两者间的平衡也是发挥创新的重要因素。

培养劳动者的技能:互联网可能会重塑劳动力结构。政府可以与企业合作,开展劳动者新能力培训。还可以通过调整学校课程,培养学生数字化技能,打造真正的从毕业到就业的通道。

加快网络基础设施建设是让更多中国人可以上网和更多行业可以采用互联网技术的关键所在;采用国际技术标准 (而不仅是独特的国内标准) 将有助于提高中国的竞争力和出口能力。
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企业必须为快速的变化和激烈的竞争做好数字化转型准备

需要变革公司文化、策略、运营、组织架构和合作伙伴等方方面面。

1.以客户至上为纲

企业必须以消费者的需求引导运营的方方面面,而不是臆断产品的设计与投放。消费者期望的是无缝、便利和个性化的用户体验。现在,企业不只将关注点放在大规模生产上,它们可以通过网络选择更广泛的供应商、收集客户洞见、推出更复杂的产品组合,以更精准地满足消费者需求。


2.调整战略为新一波竞争做好准备

互联网加剧了洗牌!老牌大企业必须做出调整,迎接来自创新业者的挑战,否则会被打得措手不及。现在,竞争随时可能从某个意想不到的角落出现,因为行业的界限越来越模糊。客户体验的反复测试和调整非常关键,但是企业必须很快确定能够创造最大价值的数字化投资。企业领导必须深入参与,因为他们所作出的决策可能会颠覆业务模式。从短期看,转型所需的前期投资会对企业的成本结构形成压力,但是赢家将可能获得长期的收益。人也如此。


3.运营转型

企业必须精心设计信息和产品,以求在互联网和移动互联网平台更具竞争力。生产运营需要更强的柔性效率,以灵活应对市场。整合大数据可能是一个令人生畏的命题,但是它能帮助企业优化决策、改善资源分配,以及更好地倾听客户洞见。企业对技术投资和产品组合的评估将更频繁,因此CIO\CDO在企业战略中的话语权可能需要加大。


4.培训高技能人才,构建相应的组织架构

高技能人才短缺会越来越严重,特别需要懂战略、流程、数据、架构、治理的通才,以及掌握大数据和高级分析的专才。大公司可以定向收购小型高科技公司,以快速实现数字化转型。企业还需要培育自身的人才队伍,如对现有员工的持续培训、与同业或教育机构合作,或是与政府联合创建外部培训项目等。在一些成功的案例中,一把手往往会亲自担任企业「数字先锋」的角色。企业还需要调整传统的职能管理组织架构,更好地反映以客户为中心的经营理念。


5.更加乐于接受合作伙伴和外部合作

在互联网时代,产业链中的主要活动不一定局限于公司内部。如移动互联网设备等某些行业细分,一个涵盖软硬件开发商、应用开发商、内容提供商和增值产品制造商的更为广泛的生态系统已经形成。


咱们在进步,美国也没闲着啊....北美最大的两个科技生态系统,硅谷和多伦多-滑铁卢创新走廊已经打通。


本文观点主要来自于《麦肯锡全球研究院发布《中国的数字化转型:互联网对生产力与增长的影响》报告
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